NAB Reksa Dana: Arti, Cara Baca, dan Kenapa Naik Turun

Ditulis oleh Ilham Indra, Marketing Communication di PT Korea Investment Management Indonesia. Ditinjau tim Compliance sebelum terbit.

NAB adalah angka yang paling sering dilihat pemegang reksa dana, dan paling sering disalahartikan. Banyak yang mengira NAB yang lebih murah berarti lebih menguntungkan. Itu keliru.

Artikel ini menjelaskan apa yang sebenarnya diukur NAB, bedanya dengan NAB per unit, dan kesalahan umum saat membacanya.

NAB Adalah

NAB adalah singkatan dari Nilai Aktiva Bersih, yaitu nilai wajar seluruh aset reksa dana dikurangi kewajibannya pada suatu tanggal. Angka ini dihitung bank kustodian setiap hari bursa dan menjadi dasar penentuan nilai kepemilikan pemodal.

Apa Bedanya NAB dengan NAB per Unit Penyertaan?

Dilihat pemodal sehari-hari adalah NAB per Unit Penyertaan. Inilah angka yang dikalikan dengan jumlah unit yang Anda miliki.

Contoh Perhitungan

Angka berikut adalah ilustrasi, bukan data produk yang sedang berjalan.

Pemodal yang memiliki 10.000 unit pada ilustrasi ini memegang nilai Rp 12.500.000, yaitu 10.000 dikalikan Rp 1.250.

Kenapa NAB Naik dan Turun?

NAB per unit berubah karena harga efek di dalam portofolio berubah. Ketika harga surat utang atau saham di portofolio naik, NAB per unit naik; ketika turun, NAB per unit ikut turun.

Jumlah pemodal yang masuk atau keluar TIDAK menaikkan atau menurunkan NAB per unit, karena dana yang masuk menambah aset sekaligus menambah jumlah unit beredar dalam proporsi yang sama.

Kapan NAB Diumumkan?

NAB per unit dihitung bank kustodian setiap hari bursa setelah pasar tutup, dan diumumkan pada hari bursa berikutnya sesuai ketentuan yang berlaku. Karena itu pembelian hari ini dicatat pada NAB yang baru diketahui kemudian.

Kesalahan Umum Membaca NAB

• Mengira NAB per unit yang lebih rendah berarti lebih murah atau lebih menguntungkan. NAB per unit hanya satuan nilai, bukan ukuran mahal atau murah.

• Membandingkan NAB per unit antar reksa dana yang berbeda. Angkanya bergantung pada nilai awal dan lama produk berjalan, bukan pada kualitas pengelolaan.

• Menganggap NAB per unit yang naik menjamin kenaikan berikutnya. Kinerja masa lalu tidak menjamin kinerja di masa mendatang.

Cara kerja reksa dana secara menyeluruh dibahas pada artikel terpisah.

Tentang Pengelola

PT Korea Investment Management Indonesia adalah manajer investasi yang terdaftar dan diawasi Otoritas Jasa Keuangan dengan nomor izin KEP-50/D.04/2019  beroperasi di Indonesia sejak 2019.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

NAB adalah singkatan dari apa?

NAB adalah singkatan dari Nilai Aktiva Bersih, yaitu nilai wajar seluruh aset reksa dana dikurangi kewajibannya.

Apakah NAB per unit yang lebih murah berarti lebih menguntungkan?

Tidak. NAB per unit hanya satuan nilai, bukan ukuran mahal atau murah. Angkanya bergantung pada nilai awal dan lama produk berjalan.

Kenapa NAB reksa dana turun?

Karena harga efek di dalam portofolio turun. Jumlah pemodal yang keluar tidak menurunkan NAB per unit.

Kapan NAB diumumkan?

NAB per unit dihitung bank kustodian setiap hari bursa setelah pasar tutup, dan diumumkan pada hari bursa berikutnya sesuai ketentuan yang berlaku.

Bagaimana cara menghitung nilai investasi saya?

Kalikan jumlah Unit Penyertaan yang Anda miliki dengan NAB per Unit Penyertaan yang berlaku.

Siapa yang menghitung NAB?

Bank kustodian, bukan manajer investasi. Pemisahan tugas ini menjaga agar penilaian aset tidak dilakukan pihak yang mengelolanya.

Langkah Selanjutnya

• Pahami cara kerja reksa dana secara menyeluruh pada artikel terkait.

• Lihat rangkaian produk reksa dana PT Korea Investment Management Indonesia di halaman Produk.