Contoh Reksa Dana dan Cara Membaca Fact Sheet-nya
Ditulis oleh Ilham Indra, Marketing Communication di PT Korea Investment Management Indonesia. Ditinjau tim Compliance sebelum terbit
Mencari contoh reksa dana biasanya berujung pada daftar nama produk. Yang lebih berguna sebenarnya bukan nama produknya, melainkan contoh isi portofolionya dan cara membacanya.
Contoh Isi Portofolio Tiap Jenis
Contoh berikut bersifat ilustratif untuk menggambarkan komposisi umum tiap jenis, bukan data produk yang sedang berjalan.
Jenis | Contoh isi portofolio | Jangka waktu lazim |
|---|---|---|
| Pasar uang | Deposito berjangka dan surat utang sisa jatuh tempo di bawah 1 tahun | Di bawah 1 tahun |
| Pendapatan tetap | Obligasi pemerintah dan obligasi korporasi berbagai jatuh tempo | 1-3 tahun |
| Campuran | Gabungan surat utang, saham, dan instrumen pasar uang | 3-5 tahun |
| Saham | Saham perusahaan tercatat di bursa dari berbagai sektor | Di atas 5 tahun |
| Indeks | Efek yang menyusun indeks acuan, dengan bobot menyerupai indeksnya | Mengikuti aset indeksnya |
Apa Itu Fact Sheet?
Fact sheet adalah ringkasan berkala satu sampai dua halaman yang memuat informasi pokok sebuah reksa dana: tujuan investasi, komposisi portofolio, dan informasi biaya. Dokumen ini diterbitkan rutin dan menjadi cara tercepat memahami isi sebuah produk.
Fact sheet bukan pengganti prospektus. Prospektus memuat ketentuan lengkap, termasuk faktor-faktor risiko yang tidak seluruhnya muat di fact sheet.
Bagian Mana yang Perlu Dibaca Lebih Dulu?
Tujuan dan kebijakan investasi: Menentukan jenis efek yang boleh masuk portofolio.
Komposisi portofolio: Memperlihatkan isi sebenarnya, bukan sekadar nama jenisnya.
Alokasi aset teratas: Menunjukkan seberapa terpusat portofolio pada beberapa efek.
Informasi biaya: Imbalan jasa manajer investasi dan bank kustodian.
Tanggal data: Seluruh angka di fact sheet berlaku pada tanggal tertentu, bukan hari ini.
Bagian yang Paling Sering Disalahpahami
Grafik kinerja pada fact sheet menggambarkan apa yang sudah terjadi, bukan yang akan terjadi. Kinerja masa lalu tidak menjamin kinerja di masa mendatang.
Nilai Aktiva Bersih per unit juga sering disalahartikan. Angka yang lebih rendah tidak berarti lebih murah atau lebih menguntungkan, karena besarannya bergantung pada nilai awal dan lama produk berjalan. Penjelasannya ada pada artikel NAB reksa dana.
Di Mana Fact Sheet Bisa Didapat?
Fact sheet umumnya tersedia di situs manajer investasi dan di agen penjual yang menawarkan produk tersebut. Pastikan versi yang dibaca adalah yang terbaru dengan memeriksa tanggal datanya.
Tentang Pengelola
PT Korea Investment Management Indonesia adalah manajer investasi yang terdaftar dan diawasi Otoritas Jasa Keuangan dengan nomor izin KEP-50/D.04/2019 beroperasi di Indonesia sejak 2019.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
Apa itu fact sheet reksa dana?
Ringkasan berkala satu sampai dua halaman yang memuat tujuan investasi, komposisi portofolio, dan informasi biaya sebuah reksa dana.
Apakah fact sheet sama dengan prospektus?
Tidak. Prospektus memuat ketentuan lengkap termasuk faktor-faktor risiko; fact sheet hanya ringkasan berkala.
Bagian mana yang paling penting dibaca?
Tujuan dan kebijakan investasi, komposisi portofolio, informasi biaya, dan tanggal data. Keempatnya menentukan apakah produk sesuai kebutuhan Anda.
Apakah grafik kinerja di fact sheet bisa dijadikan patokan?
Grafik itu menggambarkan apa yang sudah terjadi. Kinerja masa lalu tidak menjamin kinerja di masa mendatang.
Di mana fact sheet bisa didapat?
Umumnya di situs manajer investasi dan di agen penjual yang menawarkan produk tersebut. Periksa tanggal datanya untuk memastikan versinya terbaru.
Apakah nilai aktiva bersih per unit yang rendah berarti lebih murah?
Tidak. Angka itu hanya satuan nilai dan bergantung pada nilai awal serta lama produk berjalan.
Langkah Selanjutnya
Pahami angka nilai aktiva bersih pada artikel NAB reksa dana.
Lihat rangkaian produk reksa dana PT Korea Investment Management Indonesia di halaman Produk.